Заявления на закрытие расчетного счета

Закрытие расчетного счета в банке: причины + образец заявления

Заявления на закрытие расчетного счета

В статье рассмотрим причины и особенности закрытия расчетного счета ИП и юридических лиц. Узнаем, какие документы понадобятся для расторжения договора с банком и как выглядит образец заявления. А также разберем, вправе ли банк отказать в закрытии счета.

Причины закрытия счета

Инициатором закрытия расчетного счета может стать как клиент, так и банк. Для расторжения договора не нужно предупреждать банк заранее, счет может быть закрыт в любое время. А объяснять кредитной организации, почему компанией было принято такое решение, необязательно.

Рассмотрим причины закрытия счета по инициативе клиента:

  • Дороговизна услуг. Изменение тарифов банка часто приводит к тому, что юридическому лицу или предпринимателю приходится искать более дешевое предложение по РКО.
  • Низкое качество обслуживания или отсутствие необходимых услуг. Нередко ИП и небольшие организации уходят на обслуживание в другие банки, если они не смогли получить кредит.
  • Ликвидация юр. лица или его банкротство. Закрытие счета может происходить в рамках ликвидационных процедур. При прекращении деятельности компании стараются как можно раньше расторгнуть договор с банком, чтобы не платить за обслуживание счета.
  • Неудобное территориальное расположение офиса. Хотя в настоящее время активно развивается дистанционное обслуживание, некоторые вопросы решить можно по-прежнему только в отделениях банка.
  • Неудовлетворительные показатели надежности банка. Нередко предсказать отзыв лицензии у кредитной организации можно заранее. Большинство юр. лиц и ИП предпочитают покинуть проблемный банк.
  • Желание нескольких партнеров по бизнесу обслуживаться в одном банке. Внутрибанковские платежи проходят быстрее и стоят дешевле внешних. При небольшом числе партнеров обслуживание в одной кредитной организации может дать существенную экономию и преимущества в скорости работы.

Закрытие по инициативе банка

Банк в одностороннем порядке может расторгнуть договор на обслуживание счета только при наличии на то причин, оговоренных в законодательстве. Одного желания кредитной организации для этого недостаточно.

Рассмотрим, когда банк может стать инициатором закрытия расчетного счета:

  • Отсутствие операций по счету и нулевой баланс. Если более 2 лет клиент не проводит операций по счету, банк направит уведомление о его предстоящем закрытии и, если реакции на него не последует, расторгнет договор.
  • Нарушение 115-ФЗ. Банки обязаны проводить мониторинг операций каждого клиента, а в случае подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма — запрашивать документы по операциям. Непредставление сведений по запросу банка в установленные сроки может стать причиной для одностороннего расторжения договора. Банк закроет счет и в том случае, если его «не устроят» представленные документы.

Еще одной причиной, по которой банки закрывают счета по своей инициативе, может стать решение суда. Но встречаются такие ситуации очень редко.

Может ли банк препятствовать закрытию счета

Законодательство не позволяет банку отказывать в закрытии счета.

 Но все же существует одна ситуация, когда банк может затормозить процедуру закрытия — это арест средств на счете или приостановка операций по нему.

Если на арестованном счете отсутствуют денежные средства, банк закроет его в обычном порядке. Но при наличии денег счет будет закрыт только после списания задолженности или отмены решения об аресте.

Какие документы нужно подготовить

Для закрытия счета нужно подать в банк соответствующее заявление. ИП дополнительно понадобится паспорт. Представителю организации нужно подготовить доверенность, подтверждающую полномочия лица.

Иногда при закрытии расчетного счета банки просят организацию представить действующую редакцию Устава. А если банк выдавал чековую книжку, и в ней остались неиспользованные чеки, то ее тоже нужно сдать.

Заявление на закрытие расчетного счета

Письмо о закрытии имеет свои особенности в каждом банке. Обычно сотрудники кредитной организации выдают пустой бланк и образец для его заполнения или диктуют, какие данные необходимо написать.

Заявление на закрытие расчетного счета

Рассмотрим, какая информация должна быть указана в заявлении на закрытие расчетного счета:

  • полное название юр. лица или Ф.И.О. ИП;
  • реквизиты счетов, которые требуется закрыть;
  • распоряжение о переводе остатка на другой счет (с указанием реквизитов) или требование о выдаче наличными;
  • данные о возвращаемых чековых книжках (если выдавались).

Порядок закрытия расчетного счета

Для закрытия счета необходимо подготовить и передать в банк заявление, необходимые документы, чековые книжки и корпоративные карты.

Остаток средств лучше узнать заранее и составить распоряжение о его переводе на другой счет или выдаче наличными. Не позднее следующего операционного дня кредитная организация должна закрыть счет.

После этого у банка есть 7 дней на перевод или выдачу остатка средств.

Замечание. В ходе процедуры банкротства закрытие счета проходит в аналогичном порядке. Но заявление и распоряжение о переводе остатка оформляет конкурсный управляющий.

Особенности для ИП и юридических лиц

При наличии непогашенного кредита, исполнительных листов и т. д. закрытие счета может проходить не так гладко. Здесь все зависит от типа счета, и, к примеру, если он необходим для внесения оплаты за кредит, то не будет закрыт до даты полного погашения долга.

В некоторых банках предусмотрена комиссия за закрытие счета или повышенный тариф на перевод средств в связи с расторжением договора. Эти условия обычно оговариваются еще при начале сотрудничества.

У компании или ИП есть 60 дней на то, чтобы получить свои средства со счета. Если в течение этого времени деньги не будут получены, то они отправятся на специальный счет в ЦБ РФ.

Также прочитайте: Как снять деньги с расчетного счета ООО: основания, способы и порядок

Если счет закрывается по доверенности

Закрытие счета по доверенности — распространенная ситуация, особенно если клиентом банка является юридическое лицо. ИП можно закрыть счет исключительно по нотариально заверенной доверенности. В случае с юр. лицом заверять доверенность у нотариуса необязательно.

В доверенности должны быть четко прописаны полномочия представителя, позволяющие закрывать счет. Требования банков к доверенности иногда разнятся, поэтому лучше заранее узнать, какие данные должны быть в ней указаны.

Доверенность

Надо ли уведомлять налоговую

До мая 2014 года налогоплательщик был обязан при открытии и закрытии расчетного счета уведомлять ИФНС, а также ПФР и ФСС. Для этого подавалось заявление в госорганы в течение 5 дней с даты открытия/закрытия счета. При нарушении этой нормы юр. лицу или ИП назначался штраф. В настоящее время данное требование в законодательстве отсутствует.

Все необходимые уведомления банки отправляют самостоятельно.

Как оплатить налог, если счет уже закрыт

По закону ИП может оплачивать налоги и страховые взносы со своих личных счетов или наличными в отделении банков, заполнив квитанцию. Юр.

лица долгое время могли оплачивать налоги и взносы в фонды только с расчетных счетов.

Но в конце 2016 года произошли изменения в законодательстве, и теперь директор либо иной представитель организации может заплатить налоги наличными в кассах любых банков.

Замечание. Если налоги за организацию оплачивает представитель, а не директор, то у него должна быть доверенность.

Источник: https://bank-biznes.ru/rko/zakrytie-raschetnogo-scheta-v-banke.html

Как закрыть расчетный счет ООО в банке

Заявления на закрытие расчетного счета

Расчетный счет — это счет в банке, который открывает компания, чтобы проводить банковские операции. Например, расплачиваться с поставщиками или принимать оплату от покупателей.

Закрыть расчетный счет — это расторгнуть договор обслуживания. Когда компания открывала счет, то заключила с банком договор. В этом договоре прописаны условия, на которых банк или клиент могут закрыть счет. Прежде чем закрывать счет, перечитайте договор и уточните у оператора, какие документы нужны. Часто у банков одинаковые требования к документам на закрытие счета.

Компания может закрыть расчетный счет по разным причинам:

  • ООО ликвидировали, то есть юрлицо перестало существовать;
  • решила сменить банк на другой, где более выгодные условия обслуживания;

Банк закрывает расчетный счет ООО, если:

  • по расчетному счету не было ни одной операции за последние два года;
  • суд остановил деятельность юрлица;
  • по закону 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк заподозрил компанию в отмывании денег, а ООО не представило доказательства своей невиновности.
  • компания сменила адрес регистрации ООО и не сообщила в налоговую новый адрес.

В банке менеджер выдает бланк заявления о закрытии счета. Чтобы заполнить заявление нужны данные компании и паспорт того, кто закрывает счет. Дальше банк переводит остаток денег, на счет, который указал клиент. После того, как банк закроет счет, компания не сможет проводить операции.

Подготовить документы

Перед тем, как идти в банк и подавать заявление о закрытии счета, компания должна подготовить документы:

  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • уставные документы компании;
  • акты и приказы, которые подтверждают изменения в учредительных документах;
  • паспорт сотрудника, который имеет право открывать и закрывать счета в банке.

Взять выписку из ЕГРЮЛ. Выписка нужна банку, как доказательство, что у вас нет задолженностей перед налоговой и фондами.

Чтобы получить выписку, надо прийти в налоговую, написать заявление в свободной форме и передать заявление инспекторам. Налоговая сделает выписку в течение пяти рабочих дней. Выписка действительна в течение месяца.

Подготовить уставные документы компании. Все уставные документы должны быть действующими. Полномочия руководителя не должны заканчиваться раньше, чем срок закрытия счета. Если в компании несколько учредителей, то банк попросит протокол собрания.

Если в компании были изменения, то их надо внести в документы до обращения в банк.

Чтобы не было вопросов, заранее проверьте доверенность сотрудника. Доверенность должна быть действующая, а данные совпадать с данными в паспорте.

Написать заявление в банке. В банке нужно обратиться к сотруднику и сказать о своем желании закрыть счет. В банке попросят паспорт, уставные документы с данными о назначении на должность руководителя или доверенность. Менеджер банка даст заявление на закрытие счета и образец заполнения.

Заявления в банках одинаковые, но каждый банк вправе запросить дополнительные документы.

Что писать в заявлении:

  • полное название организации и адрес регистрации;
  • паспортные данные того, кто пишет заявление;
  • реквизиты, которые указаны в карточке организации;
  • банковские реквизиты;
  • номер договора, который был заключен с банком;
  • причину или причины, по которым компания закрывает счет юридического лица;
  • номера чековых книжек и номера пустых страниц, чтобы никто не смог их использовать;
  • в конце заявления руководитель или доверенное лицо ставит подпись и заверяет печатью компании.

Вывести остаток денег. Если на счете компании остались деньги, то банк его не закроет. Укажите номер нового расчетного счета, и банк переведет деньги течение недели. В некоторых банках предлагают обналичить остаток, но не во всех. Уточните у работников банка информацию о возможности обналичить остаток денег.

По закону 52 ФЗ компаниям не нужно сообщать в налоговую об открытии и закрытии счета. Банк сам передаст эту информацию.

Стоит сообщить партнерам и клиентам о том, что счет закрыт. Чтобы они не перечисляли деньги по несуществующим реквизитам.

Порядок закрытия банковского счета юридического лица

  • проверить задолженности компании перед налоговой и фондами;
  • получить в налоговой выписку из ЕГРЮЛ;
  • прийти в банк и написать заявление о закрытии счета;
  • вывести остаток денег со счета.

Источник: https://tvoedelo.online/ooo/kak-zakryt-raschetnyj-schet-ooo-v-banke

Закрытие расчетного счета в Сбербанке: подача заявления и пошаговая инструкция

Заявления на закрытие расчетного счета

В каждом банке установлена определенная процедура по расторжению договора об обслуживании и ведении расчетного счета юридических лиц и ИП. В Сбербанк подается заявление, затем необходимый пакет документов. Нюансов у процедуры немного: если у клиента есть долги, их придется сначала оплатить. Рассмотрим подробнее, как в Сбербанке закрыть счет юридическому лицу или предпринимателю.

Основные условия

Если срок действия договора о расчетно-кассовом обслуживании подошел к концу, клиент может отказаться от его пролонгации. В этом случае расчетный счет будет аннулирован. Досрочное закрытие р/с осуществляется по инициативе клиента. Запрос выполняется в течение 45 дней после предоставления всех необходимых документов.

Расторжение договора происходит по следующим причинам:

  • банкротство организации;
  • ликвидация бизнеса;
  • смена обслуживающего банка;
  • реорганизация юридического лица, смена формы собственности.

Закрытие счета не всегда подразумевает прекращение сотрудничества между банком и организацией. Корпоративные клиенты Сбербанка могут иметь неограниченное количество расчетных счетов для разделения финансовых потоков.

Часто причиной закрытия счета является его блокировка по инициативе банка. По 115 ФЗ банковские учреждения могут приостанавливать обслуживание счетов организации при наличии подозрений о том, что она занимается легализацией преступных доходов. Процедура разблокировки может занять много времени, поэтому юрлица в большинстве случаев предпочитают аннулировать счет.

Пошаговая инструкция

В 2019 году процедура закрытия р/с в Сбербанке выглядит следующим образом:

  1. Предоставление документов.
  2. Оплата задолженности.
  3. Обналичивание счета.
  4. Получение уведомления о закрытии.

При наличии доступа к интернет-сервисам ИП может управлять счетами через Сбербанк Бизнес Онлайн или через телефон, при наличии мобильного приложения. Закрытие р/с осуществляется только на основании письменного заявления.

Заполнение бланка

В зависимости от нужд клиента в Сбербанке действуют два бланка заявлений, которые нужны для оформления отказа от услуги:

  • Заявление о закрытии р/с (образец можно скачать по ссылке). Заполняется в случае, если клиент хочет закрыть один из счетов и не планирует прекращать сотрудничество с банком. Заявление о закрытии р/с
  • Заявление о закрытии р/с и расторжении договоров о предоставлении услуг (см. образец ). Этот документ необходим для оформления отказа от всех услуг Сбербанка. Заявление о закрытии р/с и полном расторжении договоров

При заполнении бланка юридическому лицу нужно указать название организации в соответствии с учредительными документами. Физическому лицу, которое занимается предпринимательской деятельностью, потребуется вписать ФИО. Далее для оформления заявления понадобится указать следующие данные:

  • контактную информацию, ИНН, номер р/с;
  • сумму остатка и реквизиты для перечисления (все оставшиеся средства будут переведены клиенту после закрытия р/с через 45 дней);
  • дату оформления и ФИО заявителя.

Заявление составляется в одном экземпляре и передается в офис банка, который обслуживает данного корпоративного клиента.

Оформить закрытие р/с ООО может лично генеральный директор или уполномоченный представитель организации (на основании нотариальной доверенности). В первую очередь руководитель компании должен подписать соответствующий приказ, после чего явиться в банк и предоставить необходимые документы.

Дальнейшая процедура включает следующие этапы:

  1. Сотрудник банка формирует выписку по счету и выдает клиенту справку о его состоянии на текущую дату.
  2. Предприятие погашает задолженность (при наличии).
  3. Решив вопрос с долгами, клиент оформляет заявление, которое рассматривается в течение дня.
  4. Менеджер по работе с юридическими лицами уведомляет заявителя о принятом решении.

В течение 7 дней банк обязан передать данную информацию в органы ФНС. Клиент в свою очередь должен сообщить об изменении реквизитов контрагентам и партнерам.

Для аннулирования счета юридического лица Сбербанк запрашивает следующую документацию:

  • заполненное заявление;
  • приказ о закрытии р/с, подписанный руководством ООО;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • паспорт заявителя.

При отсутствии одного из документов банк вправе отказать в проведении операции.

Особенности процедуры для индивидуальных предпринимателей

Чтобы закрыть р/с ИП также потребуется личное посещение отделения банка. Сотруднику Сбербанка для закрытия счета понадобится предоставить следующий комплект:

  • выписка из ЕГРИП (нотариально заверенная);
  • заявление установленного образца.

Пакет документов также включает банковскую выписку, которая выдается на месте.

Если к расчетному счету привязана пластиковая карта, ее тоже необходимо закрыть. Для этого подается отдельное заявление.

После прекращения обслуживания в банке стоит взять справку об отсутствии финансовой задолженности в рамках определенного счета. Это не обязательный этап, однако, во избежание возможных спорных ситуаций, лучше себя обезопасить.

Особенно полезно иметь такой документ, если в Сбербанке есть и другие счета или клиент пользуется каким-либо продуктами.

Процедура закрытия расчетного банковского счета проста. Сбербанк быстро расторгнет сотрудничество, если у клиента нет задолженности. При наличии долгов их потребуется сначала полностью оплатить. Отрицательный баланс, использованный овердрафт могут стать причиной отказа в принятии заявления.

Источник: https://finansy.guru/biznes/bankovskie-produkty/cberbanka-zayavlenie.html

Закрытие счетов: заявление и порядок

Заявления на закрытие расчетного счета

Сравнительно несложная процедура закрытия расчетного счета в банке предполагает прохождение клиентом коммерческого учреждения ряда последовательных этапов, а также рассматривается как юридический факт, у которого имеются определенные следствия и основания в соответствии с действующим законодательством.

Закрытие счетов

Расчетный счет – это комбинация цифр, которая выполняет функции учетной записи, а также применяется организацией кредитором для регистрации операций, которые проводит клиент и фиксации остатков по его счету. В понятие расчетного счета не заключен никакой юридический смысл, а сам реквизит – не более чем юридическое приложение к банковскому договору на обслуживание клиентов.

В связи с этим основание для закрытия ДБС (договор банковского счета) определяется ст. 859 ГК РФ, а также Инструкцией Центробанка № 153-И, в частности пунктом 8.1. Основанием для расторжения договора служит односторонний отказ от договора, требование уполномоченных лиц, а также инициатива одной или согласие обеих сторон.

Статья 859 ГК РФ определяет дифференцированный подход к урегулированию прекращения договора по инициативе одной или обеих сторон.

Законодательство направлено в первую очередь на защиту интересов клиента, как более слабого участника в ходе процедуры расчетно-кассового обслуживания. Расторгнуть договор можно посредством подачи письменного заявления в любое удобное время.

В соответствии с указанной нормой эта возможность не зависит от каких-то конкретных обстоятельств.

К примеру, банковское учреждение изначально находится в более жестких условиях, поскольку имеет право разорвать договор, только если на расчетном счете клиента не фиксируется движение денежных средств и их остаток в течение двух лет, а также если владелец р/с не реагирует на уведомление о закрытии на протяжении двух месяцев.

Заявление на закрытие счета

Если при подаче заявления на закрытие счета с инициативой выступает клиент, причины подачи документа не имеют правового значения, ровно как и не подлежат обязательному выяснению, в том числе и указанию в поданном заявлении. Желание руководителя отделения знать причину закрытия счета вполне объяснимо.

По этой причине в заявлении предусмотрена соответствующая графа.

Ее заполнение не имеет юридических последствий для клиента банка, поэтому юристы не рекомендуют вкладчикам и заемщикам идти на конфликт и с пониманием отнестись к предоставлению нужной информации, которая представляет определенную ценность только для менеджеров коммерческого учреждения.

Порядок закрытия счетов

Основные реальные причины, которые служат основанием для прекращения сотрудничества, не многочисленны:

  1. Ликвидация учреждения или индивидуального предпринимателя.
  2. Неоправданно высокая цена банковских продуктов.
  3. Низкое качество обслуживания.
  4. Отсутствие необходимых сервисов.
  5. Территориальный фактор.
  6. Желание перейти на банковское обслуживание в учреждение, услугами которого пользуются большинство партнеров и клиентов.

Вопрос об указании причины расторжения ДБС актуален, прежде всего, для бизнесменов, работающих в статусе юридического лица или индивидуального предпринимателя.

Закрытие счета ИП

Чтобы начать процедуру закрытия расчетного счета в банке, оформленного на ИП, потребуется выполнить определенную последовательность действий:

  • Заявление установленного образца (как правило, документ составляется вручную).
  • Помимо заявления требуется предоставить информацию о средствах и остатке, имеющихся на счете.
  • В обязательном порядке также указывается лимит, утвержденный по кассовым остаткам.

Чтобы своевременно предоставить информацию о лимите и остатке средств, рекомендуется заранее запросить выписку по счету. Более подробное описание процедуры закрытия расчетного счета ИП приводится в федеральных законах и некоторых подзаконных актах.

Закрытие счета юридического лица

Закрытие счета юридического лица в банке начинается с визита в отделение, где обслуживается компания. О принятом решении требуется сообщить специалисту, который несет ответственность за обслуживание юридических клиентов.

В рамках полученной консультации станет понятно, через какие процедуры предстоит пройти и какие документы требуется подготовить для максимально быстрого решения вопроса.

В первую очередь речь идет о заполнении бланка заявления установленного образца, которое заполняется в соответствии с правилами конкретного банка. Как правило, бланки для заполнения предоставляются банковскими клерками.

Составление заявления рекомендуется поручить лицу, которое уполномочено распоряжаться финансовыми потоками предприятия. Предъявление паспорта при составлении заявления – обязательное условие.

Совет от Сравни.ру: Закрытие банковского счета сравнительно несложная процедура как для юридического лица, так и для индивидуального предпринимателя. Благодаря особенностям законодательства при подаче заявления клиент банка становится более защищенной стороной. Но изучить некоторые особенности проведения процедуры все же рекомендуется, чтобы не тратить лишнее время на сбор и оформление документов.

Источник: https://www.sravni.ru/enciklopediya/info/zakrytie-schetov/

Заявление на закрытие расчетного счета в банке: бланк и образец

Заявления на закрытие расчетного счета

На данной странице вы можете скачать бланк заявления на закрытие расчетного счета в банке и узнать порядок закрытия.

Расчетный счет в банке требуется не только открывать, но и закрывать. Обычно процедуру необходимо пройти в двух случаях:

При ликвидации юр.лица счет закрывается только после осуществления всех выплат кредиторам!

В закрытии расчетного счета нет ничего сложного, нужно только выполнить условия, прописанные в договоре между двумя сторонами – его подписывают, когда открывают счет.

Как закрыть расчетный счет ИП?

Существует 2 способа закрытия р/с:

  • по инициативе вкладчика;
  • по инициативе банка;

Расчетный счет может быть закрыт по инициативе вкладчика в любое время. Причины для закрытия р/с по инициативе вкладчика самые разные: начиная от повышения стоимости обслуживания счета, до некачественной работы менеджеров и неудобство в использовании мобильного банка. В общем значение причины не имеют.

Сначала нужно взять в банке бланк заявления – у каждого банка обычно есть своя форма – и заполнить его. Подача заявления означает прекращение действия соглашения с банковским учреждением. С этой даты ваш договор с банком больше не действует.

Принимая заявление, банк выдает перечень документов, необходимых для отчетности, которые предусматривают оплату всех сумм налогов (пеней, штрафов) – если такие есть. Неиспользованные чеки чековой книжки должны быть возвращены в банк, последний, в свою очередь, выдает выписку об остатке средств.

Но обычно банк списывает со счета средства, полагающиеся ему по договору за обслуживание счета, все оставшиеся деньги ИП забирает по чеку.

После закрытия расчетного счета ИП должен получить уведомление банка о закрытии счета. Когда уведомление будет уже на руках, бизнесмену необходимо уведомить о закрытии счета налоговую, ПФ и страховые фонды.

Банкпроявляет инициативу по закрытию р/с и расторжению договора с вкладчиком в следующих случаях:

  • при отсутствии операций по счету или каких-либо денежных средств на р/с в течение 3-х лет;
  • при отсутствии операций в течение года, если иное не предусмотрено договором с банком;
  • при наличии на счеты суммы значительно меньшего размера, чем это предусмотрено договором с банком, если эта сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня предупреждения;
  • при нарушении владельцем счета условий договора (например, вовремя не предоставленные сведенья о смене юр.адреса).

По истечении 60 дней со дня уведомления клиента банком, договор расторгается. Со дня уведомления клиента банк не вправе совершать какие-либо действия и операции по р/с юридического лица, за исключением перевода и вывода наличных.

Клиент вправе обратиться в банк с заявлением о переводе остатка средств на расчетном счете на другой имеющийся у него счет. Остаток средств с расчетного счета  переводится в течение 7 рабочих дней. Если этого не случилось, по истечении 60 дней остаток денежных средств на расчетном счете переводится на спец.счет Банка России.

Что нужно сделать для закрытия счета ООО?

Сначала также заполняется бланк банка о закрытии счета. Делать это может только работник фирмы, имеющий право подписи. Он заполняет заявление, указывая банковские реквизиты, № договора с банковским учреждением, причину закрытия счета, перечисляет N неиспользованных чеков. После этого нужно снять остаток средств по счету, передать заявление представителю банка и сдать чековую книжку.

Обращаем ваше внимание на то, что подавать заявления в налоговую, ПФР и фонд социального страхования об открытии/закрытии счета на территории РФ, изменениях в банковских реквизитах расчетного счета больше не нужно. Эта обязанность отменена, о чем сообщено в письме ФНС №СА-4-14/8901 от 08.05.2014г.

Если же юрлицо открывает или закрывает расчетный счет за пределами РФ, а также происходят какие-либо изменения в реквизитах счета, то руководитель компании обязан сообщить об этом в налоговую инспекцию. Срок для подачи соответствующего заявления установлен в календарный месяц со дня, когда произошло одно из событий. В пенсионный фонд и ФСС сообщать о счетах в зарубежных банках не нужно.

Если руководство юрлица не сообщит в указанный срок о закрытии расчетного счета в зарубежном банке, то, как компания, так и ее должностное лицо будет подвергнуто штрафным санкциям.

Штраф на юрлицо составляет весьма приличную сумму – до 1 млн.руб. (письмо ФНС №ОА-3-17/5973@ от 05.09.2017г.)

Еще один очень важный момент, касающийся зарубежных счетов. По завершению каждого квартала организация обязана предоставлять в налоговую инспекцию два документа:

  • отчет о движении средств по счету, открытому в зарубежном банке;
  • копии банковских документов, причем нотариально заверенных, которые подтвердят достоверность данных, указанных в отчете. Если они составлены на иностранном языке, то обязательно нужно приложить нотариально заверенный перевод на русский язык.

Отчет составляется в 2-ух экземплярах, один из которых, налоговая должна вернуть с отметкой о принятии. Направить отчет в ИФНС можно как лично, как и почтовым отправлением с описью вложения.

Игнорировать эти требования не стоит. Штраф будет наложен и на саму компанию, и на ее руководителя.

Документы для закрытия расчетного счета:

  • заявление;
  • паспорт;
  • договор с банком;
  • выписка по счету;
  • выписка из ЕГРЮЛ / ЕГРИП;
  • и другие документы в индивидуальном порядке.

Не забудьте взять с собой печать вашей организации!

Некоторые банки снимают комиссию за закрытие р/с. Данную информацию вы можете уточнить в своем договоре с банком.

Счет считается закрытым:

  • по истечении 60 дней с указанной даты в заявлении из банка;
  • с момента подачи заявления о расторжении договора владельцем счета;

Скачать бланки

Скачать бланки заявлений на закрытие расчетного счета вы можете ниже

Утвержденной единой формы заявления нет, каждый банк разрабатывает свой бланк для заявления. Здесь приведены несколько примеров.

  • Скачать образец от Сбербанка
  • Предупреждение уведомление о закрытии счета в банке (отказ от договора)
  • Уведомление о закрытии счета в иностранном банке — образец заполнения
  • Скачать образец 2
  • Скачать образец 3
  • Уведомление о закрытии (открытии) счета или вклада в иностранном банке
  • Отчет о движении денежных средств в иностранном банке

Источник: https://kakzarabativat.ru/formy-dokumentov/zakrytie-raschetnogo-scheta-dlya-ip-i-ooo-zayavlenie-i-poryadok/

Закрытие расчетного счета ИП, юридического лица (ООО) в банке — Эльба

Заявления на закрытие расчетного счета

Разберёмся, в каких случаях компаниям и индивидуальным предпринимателям нужно закрыть расчётный счёт и как это сделать.

Причины закрытия расчётного счёта

Они могут зависеть от решения ИП и руководства компании или от других организаций. По инициативе руководства счёт в банке закрывают, если:

  • Идёт процесс ликвидации или реорганизации.
  • Принято решение сменить банк.
  • В компании сменился владелец.
  • У компании сменился фактический адрес регистрации.
  • В течение двух лет расчётный счёт ООО или ИП не использовался в финансовых операциях.

Суд может потребовать закрыть счёт, если он предписал остановить коммерческую деятельность компании. Или если юридическое лицо нарушило положения 115-ФЗ.

Документы для закрытия счёта

  • Заявление о закрытии счёта.
  • Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, которая действительна на момент предоставления.
  • Приказ со списком людей, которые имеют право закрыть расчётный счёт.
  • Паспорт человека, который имеет право закрыть счёт.
  • Протокол собрания учредителей, если у компании несколько собственников.
  • Документы, подтверждающие организационные изменения, о которых должен знать банк, чтобы закрыть счёт.
  • Чековая книжка и карта.

Попробуйте Эльба|Банк   В банк встроена бухгалтерия для ИП на УСН, ЕНВД и патенте.

Заявление о закрытии расчётного счёта

Заявление заполняется при посещении банка или заранее. Обычно образец заявления размещают на официальном сайте финансовой организации. В заявлении указывают:

  • Название организации или данные ИП.
  • Реквизиты счёта, который будет закрыт.
  • Номер и дату договора расчётно-кассового обслуживания.
  • Информацию о чековой книжке, если она оформлялась.
  • Реквизиты другого счёта, на который вернут оставшиеся деньги, или информацию о выдаче остатка средств наличными.
  • Подпись человека, который имеет право закрыть счёт, и печать, если она есть.

Как закрыть счёт при ликвидации ООО

Руководитель организации во время ликвидации не может использовать расчётный счёт и закрыть его.

Если компания ликвидируется добровольно, то все полномочия переходят к ликвидационной комиссии или ликвидатору. При банкротстве компанию ликвидирует конкурсный управляющий, назначенный судом.

Чтобы закрыть счёт во время ликвидации, компании нужно добавить в пакет документов решение о назначении ликвидатора или судебное решение о назначении конкурсного управляющего.

Лучше закрывать счёт после того, как сдадите ликвидационный баланс, но перед внесением записи о ликвидации в госреестр. Законодательство не регулирует порядок закрытия счёта, поэтому компании, которые закрыли счёт раньше, потом решают проблему выплаты налогов.

Порядок закрытия расчётного счёта

Закрыть расчётный счёт можно только с нулевым балансом. Если на счёте есть деньги, выведите их на другие счета. На счёте, который будет закрыт, должна остаться только сумма для оплаты комиссии и задолженностей перед кредиторами.

Во многих банках закрыть счёт можно бесплатно. Но в некоторых организациях есть комиссия, которая обычно не превышает 500 рублей.

О закрытии счёта ООО и ИП не нужно уведомлять налоговую, пенсионный фонд и фонд социального страхования. Эту обязанность отменили после того, как приняли 52-ФЗ и 59-ФЗ.

Как закрыть расчётный счёт ООО и ИП:

  1. Подайте заявление о закрытии счёта.
  2. Погасите долги за услуги банка, если они есть.
  3. Сдайте банковские карты и чековые книжки.
  4. Выведите остаток средств.
  5. Получите документ о закрытии счёта.

Банк в течение семи рабочих дней закрывает счёт. Во внутренние банковские документы запись о ликвидации счёта вносят на следующий рабочий день после расторжения договора расчётно-кассового обслуживания.

Закрытие счёта по инициативе предпринимателя или руководства ООО проходит быстро. Сроки увеличиваются, если идёт ликвидация организации. Это связано с тем, что сначала нужно погасить долги перед кредиторами.

Может ли банк отказать в закрытии расчётного счёта?

Банк может приостановить закрытие счёта, если он арестован или заблокирован по требованию государственных органов.

Обычно это происходит из-за долгов организации. Как только они будут погашены, банк получает постановление, которое отменяет арест или останавливает операции, и закрывает счёт.

Более сложная ситуация возникает, если на ООО или индивидуального предпринимателя оформлен кредит в том же банке, где планируется закрыть счёт, и он ещё не погашен. Кредитный договор может быть оформлен отдельно от договора РКО, но банк будет требовать погашения кредита до закрытия счёта.

Это связано с тем, что после закрытия счёта банк не сможет взыскать долг за счёт оборотных средств, которые поступают на расчётный счёт.

Откройте расчётный счёт в Эльба|Банке. Это быстро и бесплатно. В банк встроена бухгалтерия для ИП на УСН, ЕНВД и патенте.

Статья актуальна на 31.05.2018

Источник: https://e-kontur.ru/enquiry/282/zakryt-schet-v-banke

Закрытие расчетного счета ООО: порядок действий, документы

Заявления на закрытие расчетного счета

Для закрытия расчетного счета ООО необходимо предоставить в банк заявление, являющееся основанием для прекращения договора банковского счета, а также пакет документов, подтверждающих полномочия представителя организации и актуальность информации о компании в клиентском досье.

Процедура закрытия расчетного счета регулируется главой 8 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И.

Таблица 1. Список необходимых документов

Наименование документаСрок действия
Выписка из ЕГРЮЛ30 днейСодержит все сведения о компании на текущую дату
Приказ или решение учредителя о продлении полномочий исполнительного органа 

Нужен, если срок полномочий действующего директора истек, а информация об их продлении не была предоставлена в банк
Документы, подтверждающие изменения в документах, предоставленных клиентом 

Речь идет о изменениях, о которых клиент не сообщил в банк:
  • изменения в составе учредителей;
  • смена адреса;
  • изменение видов деятельности.

В таких случаях предоставляется Устав с изменениями, выписки о внесении изменений в ЕГРЮЛ, приказы, решения и т. д.

Чековая книжкаПрикладывается к заявлению на закрытие с указанием номеров неиспользованных листов.

Если чековая книжка утеряна, нужно написать заявление об утере

Доверенность на представителя компанииНе ограничен, но если он не указан, то действительна в течение годаНужна, если процедуру осуществляет не директор компании. Оформляется нотариально или в отделении банка
Документ, удостоверяющий личность представителяПаспорт РФ
Заявление по форме банкаЕсли клиент напишет заявление в свободной форме, у банка нет оснований для отказа в его принятии, когда в нем указаны:
  • номер и дата банковского договора;
  • реквизиты для перевода остатка денежных средств, если он имеется;
  • заявление заверено подписью и печатью в соответствии с карточкой с образцами подписей

Примечание. Все копии документов могут быть заверены нотариально или представителем банка. Банки делают это бесплатно.

Основные этапы

  1. Представитель клиента приходит в банк с необходимыми документами и заявлением на закрытие счета или пишет его в отделении. Остаток средств можно снять наличными по чеку.
  2. Сотрудник банка принимает документы и возвращает клиенту корешки использованных чеков из чековой книжки.
  3. Остаток средств, если на счет не наложены ограничения, перечисляется безналично на реквизиты, указанные в заявлении, в течение 7 дней после приема заявления.
  4. Закрытие происходит не позднее рабочего дня, следующего за днем подачи заявления, или за днем списания с него остатка денежных средств. Запись о закрытии вносится в Книгу регистрации.
  5. Клиент получает справку о закрытии счета. Уведомлять ИФНС и фонды об изменениях не нужно – эта обязанность снята Федеральным законом от 02.04.2014 N 52-ФЗ.

Примечание. Если на счет наложены ограничения на распоряжение денежными средствами, при отсутствии денежного остатка счет закрывается в стандартном порядке.

Если на нем имеются средства, закрытие возможно только после снятия всех ограничений и не позднее рабочего дня, следующего за списанием денежных средств.

Причины закрытия расчетных счетов

Клиент в любой момент и без объяснения причин может изъявить желание расторгнуть договор с банком. Но есть ситуации, когда инициатором закрытия выступает сам банк или иная организация/лицо.

Таблица 2. Причины закрытия расчетных счетов юридических лиц

Инициатор закрытияОснованиеПричина, особенности процедуры
 

Банк

Отсутствие денег и движений по счету в течение 2 летБанк направляет клиенту письменное уведомление о расторжении договора. Договор расторгается, если в течение двух месяцев с момента отправки уведомления на счет не поступили денежные средства. Банк может оговорить этот пункт в договоре
Сумма средств на счете меньше минимума, установленного договором на обслуживаниеРасторжение договора и закрытие происходят по решению суда. Невостребованный клиентом остаток переводится на специальный счет Банка России, который устанавливает процедуру возврата средств клиенту
Отсутствие в течение года операций по расчетному счету

Источник: http://prorko.ru/spravochnik/zakryt-schet-ooo/

Административный округ
Добавить комментарий